平安金管家货币A

平安大华基金管理有限公司
关于平安大华金管家货币市场基金开放
日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告




公告送出日期:2016 年 12 月 30 日
 一、公告基本信息

基金名称 平安大华金管家货币市场基金
基金简称 平安大华金管家货币
基金申购赎回代码 003465
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016 年 12 月 7 日
基金管理人名称 平安大华基金管理有限公司
基金托管人名称 平安银行股份有限公司
基金登记机构名称 平安大华基金管理有限公司
公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》等法律法规以
及《平安大华金管家货币市场基金基金合同》、
《平安大华金管家货币市场基金招募说明书》
等
申购起始日 2017 年 1 月 3 日
赎回起始日 2017 年 1 月 3 日
转换转入起始日 2017 年 1 月 3 日
转换转出起始日 2017 年 1 月 3 日
定期定额投资起始日 2017 年 1 月 3 日
二、日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的办理时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证

监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券、期货交易市场,证券、期货交易所交易时间变更或

其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施

日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

三、 日常申购业务

3.1 申购金额限制

1)本基金首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01 元,基金销售机构另有规定的,以

基金销售机构的规定为准。。

2)投资人当日分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额的限制;

3)基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购金

额/净申购金额上限、单笔申购上限。
 基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购和赎回的数额限制,基金管

理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会

备案。

3.2 申购费率

本基金不收取申购费用。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,

并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规

定在指定媒介上公告。

四、日常赎回业务

4.1 赎回份额限制

1)本基金不对单笔最低赎回份额进行限制,基金份额持有人可将其全部或部分基金份

额赎回,基金销售机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准;

2)基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定赎回份额的数量限制。基金

管理人必须在调整实施前依照《证券投资基金信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

并报中国证监会备案。

4.2 赎回费率

本基金不收取赎回费用。基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、

赎回费率或收费方式。如发生变更,基金管理人应在调整实施前依照《证券投资基金信息披

露管理办法》的有关规定在指定媒介公告。

4.3 其他与赎回相关的事项

1)“确定价”原则,即赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算;

2)赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

五、 日常转换业务

5.1 转换费率

5.1.1 基金转换费

1)基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购补差费用两部分构成;

2)基金转换时,从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取申购补差

费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取申购补差费用。申购补差费

用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费差额进行补差,具体收取情况视每次转

换时两只基金的申购费的差异情况而定。

5.1.2 基金转换的计算公式
 转换费用=转出基金赎回费+转换申购补差费

转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费率

转换金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费

转换申购补差费用=转换金额×转入基金申购费率÷(1+转入基金申购费率)-转换金额

×转出基金申购费率÷(1+转出基金申购费率)或,固定申购补差费

转入份额=(转出份额×转出基金当日基金份额净值—转换费用)÷转入基金当日基金

份额净值

5.1.3 具体转换费率

本基金作为转换基金时,具体转换费率如下:

例 1、某投资人 N 日持有平安大华金管家货币平安大华金管家货币份额 10,000 份,持

有期为三个月(对应的赎回费率为 0),拟于 N 日转换为平安大华智能生活灵活配置混合基

金 A 类份额,假设 N 日平安大华金管家货币的基金份额净值为 1.00 元,平安大华智能生活

灵活配置混合基金的 A 类份额基金份额净值为 1.150 元,则:

(1)转出基金即平安大华金管家货币的赎回费用:

转出基金赎回费=0

(2)申购补差费为扣除赎回费用后按转出基金与转入基金间的申购补差费计算可得:

转 换 金 额 = 转 出 份 额 × 转 出 基 金 当 日 基 金 份 额 净 值 - 转 出 基 金 赎 回 费 =10000 ×

1.00-0=10000 元

对应转换金额平安大华智能生活灵活配置混合基金 A 类份额的申购费率 1.5%,平安大

华金管家货币的申购费率 0。

转换申购补差费用=转换金额×转入基金申购费率÷(1+转入基金申购费率)-转换金额

×转出基金申购费率÷(1+转出基金申购费率)=10000×1.5%÷(1+1.5%)-0=147.78 元

(3)此次转换费用:

转换费用=转出基金赎回费+转换申购补差费=0+147.78=147.78 元

(4)转换后可得到的平安大华智能生活灵活配置混合基金 A 类基金份额为:

转入份额 =(转出份额×转出基金当日基金份额净值—转换费用)÷转入基金当日基

金份额净值=(10000×1.00-147.78)÷1.150=8567.15 份

5.1.4 网上交易进行基金转换的费率认定

对于通过本公司网上交易进行基金转换的,在计算申购补差费时,将享受一定的申购费

优惠,具体详见本公司网上交易费率说明。
 本公司可对上述费率进行调整,并依据相关法规的要求进行公告。

5.2 其他与转换相关的事项

5.2.1 适用基金

本基金的基金转换业务适用于本基金与本公司以下开放式基金:

平安大华行业先锋混合型证券投资基金(基金代码:700001)、平安大华深证 300 指数

增强型证券投资基金(基金代码:700002)、平安大华策略先锋混合型证券投资基金(基金

代码:700003)、平安大华保本混合型证券投资基金(基金代码:700004)、平安大华添利债

券型证券投资基金(A 类,基金代码:700005)、平安大华添利债券型证券投资基金(C 类,

基金代码:700006)(注:700005 和 700006 之间不能互相转换)、平安大华日增利货币基金

(基金代码:000379)、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金(A 类,基金代码:000739)、

平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:001297)、平安大华鑫享混合

证券投资基金(A 类,基金代码:001609)、平安大华鑫享混合证券投资基金(C 类,基金

代码:001610)(注:001609 和 001610 之间不能互相转换)、平安大华鑫安混合证券投资基

金(A 类,基金代码:001664)、平安大华鑫安混合证券投资基金(C 类,基金代码:001665)

(注:001664 和 001665 之间不能互相转换)、平安大华安心保本混合型证券投资基金(基

金代码:002304)、平安大华安享保本混合型证券投资基金(基金代码:002282)、平安大华

睿享文娱灵活配置混合证券投资基金(A 类,基金代码:002450)、平安大华睿享文娱灵活

配置混合证券投资基金(C 类,基金代码:002451)(注:002450 和 002451 之间不能互相

转换)、平安大华智能生活灵活配置混合型证券投资基金(A 类,基金代码:002598)、平安

大华智能生活灵活配置混合型证券投资基金(C 类,基金代码:002599)注:002598 和 002599

之间不能互相转换)。

参加基金转换的具体基金以各代销机构的规定为准。

5.2.2 办理机构
投资者目前可以通过本公司直销中心(包括网上直销)的营业网点办理基金转换业务。
本公司将根据业务发展情况,增加或变动办理机构,本公司将按规定在指定媒体上刊登
公告。

5.2.3 转换的基本规则

1)基金转出视为赎回,转入视为申购。

2)投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必

须处于可申购状态。基金转换只能在同一销售机构的同一交易帐号内进行。
 3)基金转换以份额为单位进行申请。

4)基金转换以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基准进行计算。

5)对于转换后持有时间的计算,统一采取不延续计算的原则,即转入新基金的份额的

持有时间以转换确认成功日为起始日进行计算。

6)基金转换采用“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行转换。

5.2.4 转换限额

基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的,转出的基金份额不得

低于 50 份。通过本基金管理人官网交易平台转换的,每次转出份额不得低于 50 份。留存份

额不足 50 份的,只能一次性赎回,不能进行转换。

5.2.5 拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式

(1)在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的转入申请:

1)因不可抗力导致基金管理人无法受理投资人的转入申请;

2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

3)发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况;

4)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;

5)基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术故障或异常情况导

致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行;

6)基金管理人认为接受某笔或某些转入申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益时;

7)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

(2)在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的转出申请:

1)因不可抗力导致基金管理人无法支付转出款项;

2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

3)基金连续发生巨额赎回,根据本基金合同规定,可以暂停接受赎回申请的情况;

4)发生基金合同规定的暂停基金财产估值的情况;

5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

以上转换费率和原则以各个代销机构的规定为准,由于各代理销售机构的系统差异以及

业务安排等原因,开展转换业务的时间和基金品种及其它未尽事宜详见各销售机构的相关业

务规则和相关公告。
六、定期定额投资业务

“定期定额投资业务”是基金申购业务的一种方式。投资者可以通过销售机构提交申请,

约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金

账户内自动完成扣款及基金申购业务。投资者在办理基金定期定额投资业务的同时,仍然可

以进行日常申购、赎回业务。

现将有关事项公告如下:

6.1 扣款日期和扣款金额

投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期,若遇非基金申购开

放日则实际扣款日顺延至基金下一申购开放日。投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额,

定期定额投资起点为 100 元人民币。如销售机构规定的定期定额投资申购金额下限高于 100

元人民币,则按照销售机构规定的申购金额下限执行。每期扣款金额必须不低于基金管理人

在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

6.2 交易确认

基金申购申请日为每期实际扣款日,以每期实际扣款日(T 日)的基金份额净值为基准

计算申购份额。基金份额将在 T+1 工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户内,投资

者可于 T+2 工作日起到各销售网点查询申购确认结果。

6.3 变更和终止

投资者办理“定期定额投资业务”的变更和终止,须携带本人有效身份证件及相关凭证

到原办理该业务网点申请办理,办理程序遵循各销售机构的规定。

6.4 办理机构
投资者自 2017 年 1 月 3 日起可以通过本公司直销中心(包括网上直销)办理基金定期
定额投资业务。

七、基金销售机构

7.1 场外销售机构

7.1.1 直销机构

名称:平安大华基金管理有限公司直销中心

办公地址:深圳市福田区福华三路星河发展中心大厦五楼

电话:0755-22621438

传真:0755-23990088

联系人:尹延君
网址:www.fund.pingan.com

客户服务电话:400-800-4800

7.1.2 网上交易

平安大华基金管理有限公司网上交易

网址:www.fund.pingan.com

联系人:张 勇

客户服务电话:400-800-4800

7.1.3 场外代销机构

1) 平安银行股份有限公司

2) 宁波银行股份有限公司

3) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司

4) 上海天天基金销售有限公司

5) 上海好买基金销售有限公司

6) 一路财富(北京)信息科技有限公司

7) 北京乐融多源投资咨询有限公司

8) 大泰金石投资管理有限公司

9) 奕丰金融服务(深圳)有限公司

10) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司

11) 深圳市金斧子投资咨询有限公司

12) 北京汇成基金销售有限公司

13) 中信证券股份有限公司

14) 中国银河证券股份有限公司

15) 申万宏源证券有限公司

16) 兴业证券股份有限公司

17) 安信证券股份有限公司

18) 西南证券股份有限公司

19) 万联证券有限责任公司

20) 中信证券(山东)有限责任公司

21) 信达证券股份有限公司

22) 光大证券股份有限公司
 23) 国联证券股份有限公司

24) 恒泰证券股份有限公司

25) 申万宏源西部证券有限公司

26) 中泰证券股份有限公司

27) 第一创业证券股份有限公司

28) 中航证券有限公司

29) 中国国际金融股份有限公司

30) 联讯证券股份有限公司

31) 国金证券股份有限公司

32) 天风证券股份有限公司

33) 上海证券有限责任公司

34) 渤海证券股份有限公司

35) 德邦证券股份有限公司

36) 大同证券有限责任公司

37) 中国平安人寿保险股份有限公司

八、基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、

基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。

基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、每万

份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次

日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在指定媒介上。

九、 其他需要提示的事项

9.1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

9.2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付申购款项,申购成立;基

金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基

金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+3 日

(包括该日)内支付赎回款项。若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数
据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程的情

况,赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回时,款项的支付

办法参照基金合同有关条款处理。

基金管理人可在法律允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开

始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

9.3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理已成立的申购和赎回申请的当天作为申购或赎回

申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T

日提交的已成立的申购和赎回申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收

到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请人的确认情况,投资人应

及时查询并妥善行使合法权利。

在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间

进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的有关事项予以说明。

投资者欲了解本基金的详细情况,请详细阅读《平安大华金管家货币市场基金基金合同》和

《平安大华金管家货币市场基金招募说明书》。投资者亦可拨打本基金管理人的全国统一客

户服务电话 400-800-4800(免长途话费)及直销专线电话 0755-22621438 咨询相关事宜。

风险提示:基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资有风险,敬请投资者在投资基金前认真阅

读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的

风险承受能力选择适合自己的基金产品。




平安大华基金管理有限公司

2016 年 12 月 30 日