华银研究精选股票

北信瑞丰基金管理有限公司关于北信瑞丰研究精选股票型证券

投资基金修订基金合同、托管协议部分条款的公告


根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及基金合同和托管协议的有

关规定,经与基金托管人协商一致并报监管机构备案,北信瑞丰基金管理有限公司决定对北

信瑞丰研究精选股票型证券投资基金(以下简称本基金)的基金合同、托管协议进行修订。

现将相关事宜公告如下:

一、基金合同和托管协议修订

基金合同、托管协议具体修订内容详见附件《北信瑞丰研究精选股票型证券投资基金基

金合同、托管协议修订说明》。本次修订属于基金合同约定的基金管理人与基金托管人可以

协商一致变更基金合同的事项,并已履行规定程序,符合相关法律法规及基金合同的规定。

二、上述基金合同、托管协议的修订事宜自 2018 年 3 月 31 日起生效。基金管理人将在

届时更新本基金招募说明书时一并更新相关内容。

三、其他事项

1.投资者可通过以下途径咨询有关详情

客户服务电话:400-061-7297

网址:www.bxrfund.com

2.风险提示:

(1)本次基金管理人系根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修

订本基金的《基金合同》和《托管协议》,所修订内容可能对本基金投资运作及投资者办理

基金申购、赎回业务产生一定影响,包括且不限于:出于流动性风险管理需要增加或调整了

基金的部分投资限制规定;在规定的特定情形下可能会对投资者的申购/赎回申请数量进行

限制、临时拒绝或暂停申购/赎回申请、对部分赎回申请进行延期办理等,由此可能导致投

资者的申购/赎回申请无法全部及时处理,从而可能影响投资者的资金安排及投资计划。敬

请投资者关注以上变化和影响,并仔细阅读本基金修订后的基金合同及相关法律文件,审慎

进行投资决策。

(2)基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基

金一定盈利,也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基

金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合
同》和《招募说明书》等基金法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,在了解产品情

况及听取销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,

对基金投资作出独立决策,选择合适的基金产品。

特此公告。



附件:《北信瑞丰研究精选股票型证券投资基金基金合同、托管协议修订说明》



北信瑞丰基金管理有限公司

2018 年 3 月 24 日




附件:北信瑞丰研究精选股票型证券投资基金基金合同、托管协议修订说明

(一)基金合同
原文条款 修改后条款
章节
内容 内容
第 一 一、订立本基金合同的目的、依据和原 一、订立本基金合同的目的、依据和原
部分 则 则
前言 2、订立本基金合同的依据是《中华人民 2、订立本基金合同的依据是《中华人民
共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、 共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以 《中华人民共和国证券投资基金法》(以
下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运 下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运
作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简 《证券投资基金销售管理办法》(以下简
称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息 称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息
披露管理办法》(以下简称“《信息披露办 披露管理办法》(以下简称“《信息披露办
法》”)和其他有关法律法规。 法》”)、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》(以下简称“《流
动性风险管理规定》”)和其他有关法律
法规。
第二 无 13、《流动性风险管理规定》:指中国证
部分 监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月
释义 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
51、流动性受限资产:指由于法律法规、
监管、合同或操作障碍等原因无法以合
理价格予以变现的资产,包括但不限于
到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银
 行定期存款(含协议约定有条件提前支
取的银行存款)、停牌股票、流通受限的
新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
第 六 五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制
部分 无 4、当接受申购申请对存量基金份额持有
基金 人利益构成潜在重大不利影响时,基金
份额 管理人应当采取设定单一投资者申购金
的申 额上限或基金单日净申购比例上限、拒
购与 绝大额申购、暂停基金申购等措施,切
赎回 实保护存量基金份额持有人的合法权
益。具体请参见招募说明书或相关公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额
持有人承担,在基金份额持有人赎回基 持有人承担,在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。赎回费用按照法律法规 金份额时收取。赎回费用按照法律法规
规定的比例归入基金财产,未归入基金 规定的比例归入基金财产,未归入基金
财产的部分用于支付登记费和其他必要 财产的部分用于支付登记费和其他必要
的手续费。 的手续费。其中,对持续持有期少于 7
日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,
并将上述赎回费全额计入基金财产。
七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响
或损害现有基金份额持有人利益时。 或损害现有基金份额持有人利益或对存
量基金份额持有人利益构成潜在重大不
利影响时。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申
请有可能导致单一投资者持有基金份额
的比例达到或者超过 50%,或者变相规
避 50%集中度的情形时。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上
的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大
发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购 不确定性时,经与基金托管人协商确认
情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停 后,基金管理人应当暂停接受基金申购
申购时,基金管理人应当根据有关规定 申请。
在指定媒介上刊登暂停申购公告。……
发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申
购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂
停申购时,基金管理人应当根据有关规
定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。……
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
 形 形
无 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上
的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大
不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当延缓支付赎回款项
或暂停接受基金赎回申请。
九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式
2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为
支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变 支付投资人的赎回申请而进行的财产变
现可能会对基金资产净值造成较大波动 现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不 时,基金管理人在当日接受赎回比例不
低于上一开放日基金总份额的 10%的前 低于上一开放日基金总份额的 10%的前
提下,可对其余赎回申请延期办理。对 提下,可对其余赎回申请延期办理。
于当日的赎回申请,应当按单个账户赎 若本基金发生巨额赎回,对于单个基金
回申请量占赎回申请总量的比例,确定 份额持有人当日赎回申请超过上一开放
当日受理的赎回份额;对于未能赎回部 日基金总份额 10%以上的部分,基金管
分,投资人在提交赎回申请时可以选择 理人有权先行对该单个基金份额持有人
延期赎回或取消赎回。…… 超出 10%的赎回申请实施延期办理。对
于单个基金份额持有人当日赎回申请未
超过上一开放日基金总份额 10%(含
10%)的赎回申请与其他投资者的赎回申
请应当按单个账户赎回申请量占赎回申
请总量的比例,确定当日受理的赎回份
额。对于未能赎回部分,投资人在提交
赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎
回。……
第七 二、基金托管人 二、基金托管人
部分 (一)基金托管人简况 (一)基金托管人简况
基金 法定代表人:王洪章 法定代表人:田国立
合同
当事
人及
权利
义务
第十 二、投资范围 二、投资范围
二部 …… ……
分 基金的投资组合比例为:股票资产占基 基金的投资组合比例为:股票资产占基
基金 金资产的比例为 80%-95%;其中权证投 金资产的比例为 80%-95%;其中权证投
的投 资比例不得超过基金资产净值的 3%;每 资比例不得超过基金资产净值的 3%;每
资 个交易日日终在扣除股指期货合约需缴 个交易日日终,现金或者到期日在一年
纳的交易保证金后,现金或者到期日在 以内的政府债券投资比例不低于基金资
 一年以内的政府债券投资比例不低于基 产净值的 5%,其中,现金不包括结算备
金资产净值的 5%;股指期货、权证及其 付金、存出保证金(含股指期货合约需
他金融工具的投资比例符合法律法规和 缴纳的交易保证金等)、应收申购款等;
监管机构的规定。 股指期货、权证及其他金融工具的投资
比例符合法律法规和监管机构的规定。
四、投资限制 四、投资限制
1、组合限制 1、组合限制
(3)本基金每个交易日日终在扣除股指 (3)本基金每个交易日日终,保持不低
期货合约需缴纳的交易保证金后,保持 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在
不低于基金资产净值 5%的现金或者到期 一年以内的政府债券,其中,现金不包
日在一年以内的政府债券; 括结算备付金、存出保证金(含股指期
货合约需缴纳的交易保证金等)、应收申
购款等;
(23)本基金管理人管理的全部开放式
基金持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投资组合
持有一家上市公司发行的可流通股票,
不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
(24)本基金主动投资于流动性受限资
产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、
基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制
的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资。
因证券、期货市场波动、债券发行人合 (25)本基金与私募类证券资管产品及
并、基金规模变动等基金管理人之外的 中国证监会认定的其他主体为交易对手
因素致使基金投资比例不符合上述规定 开展逆回购交易的,可接受质押品的资
投资比例的,基金管理人应当在 10 个交 质要求应当与基金合同约定的投资范围
易日内进行调整,但法律法规、中国证 保持一致;
监会规定的特殊情形除外。
因证券、期货市场波动、债券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的,除上述第(3)、(13)、(24)、
(25)项外,基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整,但法律法规、中国证
监会规定的特殊情形除外。
第 十 六、暂停估值的情形 六、暂停估值的情形
四部 无 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上
分 的资产出现无可参考的活跃市场价格且
基金 采用估值技术仍导致公允价值存在重大
资产 不确定性时,经与基金托管人协商一致
估值 的;
第十 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息
八部 (六)基金定期报告,包括基金年度报 (六)基金定期报告,包括基金年度报
分 告、基金半年度报告和基金季度报告 告、基金半年度报告和基金季度报告
基金 …… ……
的信 无 本基金持续运作过程中,应当在基金年度
息披 报告和半年度报告中披露基金组合资产
露 情况及其流动性风险分析等。
如报告期内出现单一投资者持有基金份
额达到或超过基金总份额 20%的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人
至少应当在基金定期报告“影响投资者
决策的其他重要信息”项下披露该投资
者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险,中国证监会认定的特殊情形
除外。
(七)临时报告 (七)临时报告
无 28、发生涉及基金申购、赎回事项调整
或潜在影响投资者赎回等重大事项时;



(二)托管协议
原文条款 修改后条款
章节
内容 内容
一、基金 (二)基金托管人 (二)基金托管人
托管协 法定代表人:王洪章 法定代表人:田国立
议当事
人
(一)基金托管人根据有关法律法规 (一)基金托管人根据有关法律法规的
的规定及《基金合同》的约定,对基 规定及《基金合同》的约定,对基金投
金投资范围、投资对象进行监督…… 资范围、投资对象进行监督……
三、 基 基金的投资组合比例为:股票资产占 基金的投资组合比例为:股票资产占基
金托管 基金资产的比例为 80%-95%;其中权 金资产的比例为 80%-95%;其中权证投
资比例不得超过基金资产净值的 3%;
人对基 证投资比例不得超过基金资产净值的
每个交易日日终,现金或者到期日在一
金管理 3%;每个交易日日终在扣除股指期货
年以内的政府债券投资比例不低于基
人的业 合约需缴纳的交易保证金后,现金或 金资产净值的 5%,其中,现金不包括
务监督 者到期日在一年以内的政府债券投资 结算备付金、存出保证金(含股指期货
和核查 比例不低于基金资产净值的 5%;股指 合约需缴纳的交易保证金等)、应收申
期货、权证及其他金融工具的投资比 购款等;股指期货、权证及其他金融工
例符合法律法规和监管机构的规定。 具的投资比例符合法律法规和监管机
构的规定。
 (二)基金托管人根据有关法律法规 (二)基金托管人根据有关法律法规的
的规定及《基金合同》的约定,对基 规定及《基金合同》的约定,对基金投
金投资、融资比例进行监督。基金托 资、融资比例进行监督。基金托管人按
管 人 按 下述 比 例和 调 整期 限 进 行监 下述比例和调整期限进行监督:
督: (3)本基金每个交易日日终,保持不
(3)本基金每个交易日日终在扣除股 低于基金资产净值 5%的现金或者到期
指期货合约需缴纳的交易保证金后, 日在一年以内的政府债券,其中,现金
保持不低于基金资产净值 5%的现金或 不包括结算备付金、存出保证金(含股
者到期日在一年以内的政府债券; 指期货合约需缴纳的交易保证金等)、
应收申购款等;
(23)本基金管理人管理的全部开放式
基金持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票
的15%;本基金管理人管理的全部投资
组合持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票
的30%;
(24)本基金主动投资于流动性受限资
产的市值合计不得超过本基金资产净
值的15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、
基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限
制的,基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资。
(25)本基金与私募类证券资管产品及
中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的
因证券、期货市场波动、债券发行人 资质要求应当与基金合同约定的投资
合并、基金规模变动等基金管理人之 范围保持一致;
外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当 因证券、期货市场波动、债券发行人合
在 10 个交易日内进行调整,但法律法 并、基金规模变动等基金管理人之外的
规、中国证监会规定的特殊情形除外。 因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的,除上述第(3)、(13)、
(24)、(25)项外,基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整,但法律法规、
中国证监会规定的特殊情形除外。
(四)基金证券账户和结算备付金账 (四)基金证券账户和结算备付金账户
户的开立和管理 的开立和管理
无 5、账户注销时,由基金管理人依据中
五、基金
国证券登记结算公司相关规定,委托有
财产的保
交易关系的证券公司负责办理。销户完
管
成后,基金管理人需将相关证明提供至
基金托管人。账户注销期间如需基金托
管人提供配合的,基金托管人应予以配
 合。




(四)暂停估值与公告基金份额净值 (四)暂停估值与公告基金份额净值的
八、 基 的情形 情形
金资产 无 3. 当前一估值日基金资产净值 50%以
净值计 上的资产出现无可参考的活跃市场价
算和会 格且采用估值技术仍导致公允价值存
计核算 在重大不确定性时,经与基金托管人协
商一致的;