英大现金宝货币A

报告期内基金投资策略和运作分析
三季度“疫情防控和经济社会发展工作取得重大成果，经济稳步恢复”，央行货币政策边际收紧，整体维持中性偏紧状态。资金利率稳步上行。9月季末银行MPA考核压力加大，货币基金频遭赎回，货币市场流动性进一步收紧，资金利率波动加大。截至9月30日，R001上行至2.52%左右水平，R007至2.55%左右水平。
受资金利率进一步上行、银行去结构化存款负债端压力加大影响，短端债券市场和同业存单收益率进一步上行，一年期股份制银行同业存单发行利率更是突破了MLF利率2.95%至3.08%。截止2020年9月30日，1年期AAA同业存单发行利率上行至3.05%左右，较6月末上行60bp左右,1年期AAA信用债收益率在3.17%左右，较6月末上行44bp左右。
本基金三季度对投资组合的持仓结构进行了微调，小幅增加了信用债和同业存款的投资比例，小幅降低了同业存单和回购的配置比例。目前持有的同业存单及信用债发行主体均为AAA评级，整体信用风险极低，流动性风险可控。
报告期内基金的业绩表现
本报告期英大现金宝A的基金份额净值收益率为0.5822%，本报告期英大现金宝B的基金份额净值收益率为0.5208%，同期业绩比较基准收益率为0.3403%。