国联日日盈交易型货币B

报告期内基金投资策略和运作分析
三季度我国经济恢复过程中所面临的压力进一步显现，央行出于跨周期调节考虑进行降准，债市收益率快速下行后趋于震荡。宏观方面，工业增加值增速有所下滑，制造业PMI已下行至荣枯线以下。房地产拿地和新开工面积继续走弱，销售亦出现降温，"竣工强"难再支撑房地产韧性。基建投资保持温和，制造业投资边际改善。出口维持强势，但消费受疫情和汛情冲击较大。PPI再度冲高，CPI温和增长。政策方面，货币政策灵活精准、合理适度，央行操作更加前瞻有效，资金面始终保持平稳。7月份央行超预期降准带动债券收益率快速下行，而在8月份和9月份多空因素交织下，债市整体呈震荡态势，收益率曲线有所平坦化：1年国开债下行12bp至2.40%，5年国开债下行26bp至2.99%，10年国开债下行29bp至3.20%。
本基金坚持货币市场基金作为流动性管理工具的定位，依据资金面季节性波动规律，将现金流多分布在季末等关键时点，利用短端资产在资金收敛时点价格冲高的机会，配置高收益资产，提高组合收益率。
报告期内基金的业绩表现
截至报告期末中融日盈A基金份额净值为100.00元，本报告期内，该类基金份额净值收益率为0.4602%，同期业绩比较基准收益率为0.3403%；截至报告期末中融日盈B基金份额净值为1.000元，本报告期内，该类基金份额净值收益率为0.5212%，同期业绩比较基准收益率为0.3403%。