国联日日盈交易型货币B

报告期内基金投资策略和运作分析
三季度我国经济继续缓慢修复。受“保交楼”影响，房地产竣工有所改善，但房地产投资同比仍下滑。制造业投资保持修复态势，政策性金融工具助力基建投资进一步发力。消费延续边际改善，但恢复相对缓慢。外需逐渐回落，出口开始有所承压。9月份PMI再回扩张区间，通胀整体温和。
7月份受资金面偏松、部分地区出现烂尾楼断贷现象等因素影响，债券收益率明显下行。8月份央行超预期降息，收益率进一步下行。9月份债市经过中上旬震荡后，在美联储加息预期飙升、季末资金面收敛和房地产政策连续出台等因素共振下，收益率快速上行。具体来看，1年期国开债收益率下行13bp至1.89%，5年期国开债收益率下行13bp至2.66%，10年期国开债收益率下12bp至2.93%。各等级各期限信用利差均有所收窄。
本基金坚持货币市场基金作为流动性管理工具的定位，依据资金面季节性波动规律，将现金流主要分布在季末等关键时点，利用短端资产在资金收敛时点收益率冲高的特点，努力提高组合收益。
报告期内基金的业绩表现
截至报告期末中融日盈A基金份额净值为100.00元，本报告期内，该类基金份额净值收益率为0.2965%，同期业绩比较基准收益率为0.3403%；截至报告期末中融日盈B基金份额净值为1.000元，本报告期内，该类基金份额净值收益率为0.3573%，同期业绩比较基准收益率为0.3403%。