北斗财富评价系统专利申请成功

媒体来源:中国经济网 2014-05




 

  随着基金行业的快速发展,基金产品数量直线上升。同时基金产品创新增多,产品设计呈现出多样化、差异化的趋势。使得投资者在选择投资基金时,选择难度增加。评级机构较多从单只基金产品来评价,而一路财富北斗基金评估体系以基金经理为主,兼顾基金产品设计本身、基金公司的多维度分析。

  一路财富基金研究中心经过多年的理论研究和中国基金市场验证,借助国外先进的评估体系理论,结合中国证券市场发展的阶段和特点,研制开发的多层次北斗基金评估体系正式上线。北斗多层次基金评估体系可以分为三个层次,基金评价系统,基金分析系统和基金跟踪系统。

  

  一、北斗基金评价系统

  选择基金不应仅局限于基金产品本身,基金产品是“形式”,而其背后的基金管理公司、基金经理则是“灵魂”。综合实力突出的基金管理公司在团队打造、战略合作伙伴选择、业务拓展等方面更具竞争力,其对旗下基金业绩稳定性和持续性的影响越来越突出。基金经理是基金投资决策的重要参与及执行者,其对所管理基金的业绩同样起着举足轻重的作用。因此,无论是评价还是购买基金,基金公司、基金经理、基金产品一个都不能少。

  基于此,一路财富基金研究中心推出包含“基金产品评价”、“基金经理评价”、“基金公司评价”的全方位立体北斗基金评价系统,帮助投资者全面掌握基金公司、基金经理、基金产品的行业定位,引导理性投资。

  

  其中,北斗基金产品评价以量化方式综合评价基金产品的风险收益特征,包括风险调整收益、稳定性以及投资风格。

  北斗基金经理评价以基金经理职业生涯为线索,以量化方式综合评价基金经理的管理业绩经历和风险控制能力。

  北斗基金公司评价则采用定量评价和定性评价相结合的方法,从投资管理能力和经营管理能力两个层次对基金管理公司进行综合评价。

  二、北斗基金分析系统

  北斗基金分析系统不仅包括基金评价系统中的一些指标,还包括仓位、行业和重仓股等组合分析指标以及基金市场表现和基金经理、分红等基本信息,前者有利于了解基金投资组合的变化及其投资风格,后者有利于了解与投资相关的其他信息。

  

  三、北斗基金跟踪系统

  要有效评估基金历史过往业绩需要对其进行有效的跟踪,及时了解基金的动向,从而使投资者能够判断基金的未来业绩和潜在的风险。

  在基金跟踪系统中,除了对基金的投资组合进行跟踪之外,还可以对基金净值进行情景分析,情景分析是指在市场发生涨跌变化的情况下,基金净值可能发生的变化,主要是为了揭示基金可能存在的风险。

  此外,一路基金研究中心研究员还会定期或不定期对基金公司进行调研,并与基金经理进行深入交流,挖掘其基金业绩表现背后的更深层次的投资理念和决策程序等进行分析,并及时发现基金投资策略的变化,以提高对基金业绩预测的能力。

  


 





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