为了方便投资者通过银华基金管理有限公司(以下简称“本公司”)基金网上直销系统投资本公司旗下的开放式基金,更好地满足广大投资者对投资理财自动化、智能化的需求,本公司定于2011年1月10日开通现金宝业务现将相关事项公告如下:
一、现金宝业务是基于银华货币市场证券投资基金(以下简称银华货币基金)的理财工具。现金宝账户是指用于登记银华货币基金份额的交易账户,不同银行卡对应不同现金宝账户
投资者可以使用现金宝账户中已持有的银华货币基金份额投资本公司管理的其他开放式基金,通过现金宝账户进行充值、取现、申购、赎回和定期定额投资等功能完成相关基金的申购、赎回和定期定额投资等交易操作。
二、业务释义:
1、通过现金宝账户充值的本质是申购银华货币基金。
2、通过现金宝账户取现的本质是赎回银华货币基金。
3、通过现金宝账户申购本公司自建TA管理的开放式基金的本质是从银华货币基金转换入本公司自建TA管理的非货币基金 通过现金宝账户申购中登TA管理的开放式基金的本质是从银华货币基金赎回转申购入中登TA管理的非货币基金。
4、通过现金宝账户进行定期定额申购基金,只能选择本公司自建TA管理的开放式基金,其本质是从银华货币基金定期转换入本公司自建TA管理的非货币基金。
5、通过现金宝账户赎回本公司自建TA管理的开放式基金的本质是从本公司自建TA管理的非货币基金转换入银华货币基金 通过现金宝账户赎回中登TA管理的开放式基金的本质是从中登TA管理的非货币基金赎回转申购入银华货币基金。
三、适用投资者范围:
本公司所有的网上直销个人客户均可办理现金宝业务。
四、业务规则
1、现金宝账户在充值后不能即时可用,需要T+2个工作日确认充值成功后才可使用。
2、现金宝账户取现资金会在T+1工作日划往投资者预留的银行卡账户中。
五、交易费用:
现金宝业务中所涉及的交易费用与网上直销认/申购、赎回和转换费用一致。
六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情:
1、银华基金管理有限公司网址:http://www.yhfund.com.cn
2、银华基金管理有限公司客户服务电话:010-85186558, 4006783333。
七、重要提示:
1、本公告的解释权归银华基金管理有限公司所有。
2、本公司可对上述业务费率进行调整,并依据相关法规、监管规定的要求进行公告。
3、投资者在办理上述业务之前,请务必仔细阅读《银华基金管理有限公司电子交易规则》。本公告未明确之事项以上述交易规则为准,该交易规则详见本公司网站(www.yhfund.com.cn)。
风险提示:
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。
特此公告
银华基金管理有限公司
2011年1月10日
粤公网安备