银华富裕主题混合A

银华富裕主题混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

编制日期：2020年7月31日

送出日期：2020年9月1日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华富裕主题混合 基金代码 180012
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2006-11-16
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
焦巍先生 2018-12-27 1994-09-01


二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机
会，同时严格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金
投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的股票投资比例为基金总资产的60％～95％，债券为0％～40％，并保持不低于基金资
产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。对于权证及中国证监会允许投资的
其他创新金融工具，将依据有关法律法规进行投资管理。
本基金的股票资产中，不低于80%的资产将投资于富裕主题行业中的优势上市公司股票。同时，
综合考虑宏观经济、行业景气及企业成长性等因素，本基金将以不超过20％的股票资产部分投
资于富裕主题行业之外的上市公司发行的证券。
主要投资策略 本基金为主动式的混合型基金，在资产配置策略方面，一是在重点投资于富裕主题行业中优势
企业的前提下实现大类资产配置，二是对各大行业及细分行业投资评级并确定基金股票资产在
各行业的配置比例；在股票选择策略方面，本基金将根据企业的成长性分析来选择股票；在债
券投资策略方面，本基金将主要采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略，发现、利
用市场失衡实现组合增值。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20%。
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金。


（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有）

-

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图（若有）

注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
5000000≤M 固定收取1000元/笔
申购费（前收费） 2000000≤M<5000000 0.8%
500000≤M<2000000 1.2%
M<500000 1.5%
N<7天 1.5%
7天≤N<365天 0.5%
赎回费 365天≤N<730天 0.2%
730天≤N 0%


（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收”章节。


注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特定风险：

本基金作为积极型的股票基金，在投资理念上以居民收入增加、消费增长及消费升级带动相关行业长期、较快速增

长为出发点，通过严格的评估流程构造投资组合。在具体投资管理中，可能会由于股票投资比例较高而带来较高的

市场风险和行业风险。本基金管理人将通过战术性行业配置以降低因投资于特定类别的行业而带来的行业风险。

同时，鉴于我国股市目前仍处于发展阶段，仍具有波动性较大的特征，因而本基金管理人在必要时将通过辅助性的

类别资产配置，力求降低系统性风险。

此外，本基金还面临市场风险、管理风险、流动性风险、权证投资风险、投资科创板股票的风险、其他风险等风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每

年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，

敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本

基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最

低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无。