诺安基金管理有限公司
关于网上交易服务协议及相关协议附件更新的通知
尊敬的客户:
为了更好地保障您的合法权益,我们依据有关法律法规要求和业务需要,修
订并更新《诺安基金管理有限公司网上交易服务协议及相关协议附件》。以上
协议自发布之日起生效。
如有疑问,可致电我们的客户服务电话(400-888-8998)咨询相关情况。
特此公告。
附件:
诺安基金管理有限公司网上交易服务协议及相关协议附件
诺安基金管理有限公司
2024年12月23日
诺安基金网上交易服务协议及相关协议附件
诺安基金网上交易服务协议
甲方:投资者
乙方:诺安基金管理有限公司
甲、乙双方依照国家有关法律、法规的规定,本着公开、公平和自愿、有偿、
诚实信用的原则,经友好协商,就乙方为甲方基金交易业务达成如下协议,甲
方点击同意或下一步视为已阅读并同意本协议及相关附件协议、规则、风险说
明书等所有内容。
第一条 网上交易协议适用范围及身份验证
1、本协议仅适用于甲方在乙方各网上交易服务平台及指定场所开立基金账户并
以网上交易的方式向乙方提交基金业务申请的情形。本协议的服务内容包括:
基金账户业务及基金交易业务。
2、甲方开立乙方基金账户,需接受乙方或乙方指定场所以乙方认可的方式验证
身份。在开通网上交易时,甲方须登记具体的姓名、联系方式、身份证件及号
码等信息,并接受乙方的身份验证。
第二条 网上交易密码
1、甲方进行网上交易时需通过交易密码验证,网上交易的初始密码由乙方注册
登记中心按相应的业务规则进行设置,甲方应在首次登录网上交易后及时修改
初始密码。
2、使用密码正常登录而进行的各项操作、交易等,乙方均视为甲方的行为。
3、甲方可以通过网上交易密码修改功能修改交易密码,密码变更实时生效。甲
方因交易密码丢失或遗忘等原因需重置密码,需以乙方指定的方式办理密码重
置手续。
4、甲方应妥善保管交易密码和银行账户密码以防泄漏,由于甲方自身的原因导
致密码泄露所引起的损失由甲方承担。
5、任何通过登录密码或交易密码验证后提交的申请都将视为甲方自身行为或投
资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果应由甲方承担,甲方应予以
认可。
6、乙方应当落实密码相关规定要求,加强密码技术应用,保障网上基金销售信
息系统的真实性、机密性、完整性和不可否认性。网上基金销售信息系统采用
的密码技术、服务、产品应当符合国家密码管理政策和标准规范。
第三条 网上交易流程
1、认/申购交易:甲方可通过乙方网上交易系统提出基金认/申购申请,交易限
额以乙方相关规定为准。
2、甲方可撤销未经确认成交的申购交易申请,撤销申请的时间限制以乙方规定
为准;已确认成交的申购申请以及认购交易申请不能撤销。
3、赎回交易:甲方可通过乙方网上交易系统提出基金赎回申请,赎回份额的数
额限制以乙方规定为准。
4、甲方可撤销未经确认成交的赎回交易申请,撤销申请的时间限制以乙方规定
为准。已确认成交的赎回申请不能撤销。
5、转换交易:甲方可通过乙方网上交易系统提出基金转换申请,可转换的基金
及转换数额限制以乙方规定为准。
6、甲方可撤销未经确认成交的转换交易申请,撤销申请的时间限制以乙方规定
为准。已确认成交的转换申请不能撤销。
7、甲方找回密码或者重置绑定手机号,需要进行银行卡身份验证,验证通过后,
甲方默认自动绑定该银行卡。
第四条 资金结算
1、甲方采用网上交易方式进行基金交易时,应当采用乙方认可的资金结算途径
及结算方式。资金结算以乙方指定银行的资金转账确认明细单为准。
2、甲方提交基金的申(认)购申请时,采用乙方确定的资金支付系统或资金支
付方式将资金划往乙方指定收款账户,甲方应确保其指定的资金账户与其基金
账户间身份的同一性,包括但不限于有关户名、身份证号等身份信息的一致性,
否则乙方有权拒绝相应的交易申请。
3、甲方应在交易日(T日)15:00前提交申购交易申请,并在T日15:00前将
相应的申购资金划至乙方指定收款账户,若发生甲方无法控制的特殊情况(如
银行系统故障等)致使资金无法在T日15:00前划至乙方时,甲方需向乙方提
供该笔申购资金在T日15:00前划出的相关证明。否则乙方有权将有关交易申
请确认失败。
4、甲方已划付成功的资金,若申购申请被确认失败,以及申购申请撤销成功的,
于T+2个工作日由乙方划往甲方指定的资金账户。
5、甲方通过网上交易系统赎回基金份额,赎回资金按照基金合同和招募说明书
规定的划款日期划往甲方预留的指定资金账户。
6、甲方应确保划付款之用的指定资金账户的唯一性。如因特殊情况甲方需更换
该指定资金账户的,应按照乙方相关规定执行。
第五条 网上交易风险提示
如果甲方申请使用乙方网上交易业务,甲方即被认为已经充分、完全、准确地
了解网上交易的风险,并愿意承担由此可能带来的法律后果和投资损失。
为确保网络传输的安全,保障甲方的利益,乙方已最大限度地采取了有效措施
(如采用数据加密处理)保护甲方资料和交易活动的安全。尽管如此,本着对
投资者负责的态度,乙方在此郑重提醒甲方网上交易仍然存在如下风险,包括
但不限于:
1、互联网是全球公共网络,并不受任何一个机构所控制,数据在互联网上传输
的途径不是完全确定的,互联网本身并不是绝对安全可靠的环境;
2、在互联网上传输的数据有可能被某些个人、团体或机构通过某种渠道获得;
3、互联网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟或因其他原因,出现中断、停
顿、数据不完全或数据错误等情况,从而导致交易出现延迟、停顿或中断;
4、互联网上发布的各种信息,包括但不限于分析、预测性资料,可能存在错误
或被具有误导性;
5、甲方的网上交易身份可能会被泄露、仿冒或甲方自身的疏忽可能会造成账号
或密码泄露,可能会给甲方造成损失;
6、由于甲方自身所使用的计算机、手机或其他智能手持终端的性能、质量、病
毒、故障及其他原因,可能影响甲方的交易时间或交易数据,因此给甲方造成
损失;
7、由于银行系统维护、故障等原因,认、申购交易存在无法实时获取准确支付
结果的可能,最终支付结果以银行对账单为准;基金赎回款存在无法于划款日
到账的可能,最终到账时间以银行处理进度为准;
8、其他可能会导致甲方损失的风险或事项。
乙方不保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网站不被恶意攻击或不存
在因计算机病毒、通讯线路、硬件损坏等所导致的故障。乙方对此不承担责任,
甲方须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
第六条 甲方权利及义务
1、甲方已充分、完全、准确地了解使用网上交易可能遭受的风险,并自愿承担
因该种风险而导致的损失。
2、甲方在签订本协议之前,已经详细阅读了包括乙方免责条款在内的本协议所
有条款,并已充分、完全、准确地理解其含义。
3、甲方签订本协议即为同意《诺安基金网上交易服务协议》、《诺安基金管理
有限公司开放式基金网上交易业务规则》、《诺安基金快捷/卡密支付用户协议》
、《诺安基金网上交易货币基金快速赎回服务协议》以及其他乙方根据业务需
要制定的各项业务规则及该等规则的修改或补充。上述业务规则构成本协议的
一部分。甲方若对上述规则有任何疑问,应及时拨打客服电话进行咨询。
4、甲方确认已详细阅读、理解并接受乙方所设立、管理的公开募集证券投资基
金(以下简称“基金”)项下相应的《基金合同》《托管协议》《招募说明书》
《基金产品资料概要》、临时公告的所有内容及上述文件不时修订、更新版本
的所有内容,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应。甲方应当
在获取乙方适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。
乙方的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断
或保证。
5、甲方投资于乙方管理的基金,须按照乙方的要求开立基金账户。在乙方开立
基金账户的投资者必须是中华人民共和国相关法律法规规定的合法投资者,其
必须符合《诺安基金网上交易服务协议》、《诺安基金管理有限公司开放式基
金网上交易业务规则》、《诺安基金快捷/卡密支付用户协议》、《诺安基金网
上交易货币基金快速赎回服务协议》等相关规则约定的开户条件。
6、甲方保证用于投资乙方所设立、管理的基金的资金来源合法,甲方并非法律
法规、政府部门有关规定及基金合同规定的不得持有基金之主体,也并非代表
该等主体;甲方一旦成为上述不得持有基金之主体,应立刻通知乙方。否则,
由此引起的一切法律后果和责任均由甲方自行承担。
7、甲方保证在任何情况下根据乙方要求所填写的信息(包括但不限于登陆乙方
网上交易服务平台填写的相关信息,如姓名、资金结算账户等)是真实、准确
和有效的,如有变化,甲方应及时更新相关资料。因甲方未能及时变更有关资
料所导致的法律后果和损失由甲方自行承担。乙方有权拒绝向甲方销售产品或
者提供服务。因提供不真实、不完整、有误或无效信息而可能导致的一切法律
后果和责任,包括对乙方或任何第三方的损害赔偿责任均由甲方承担。
8、甲方承诺其拥有适用法律下适当的民事权利能力和民事行为能力以使用乙方
网上交易服务平台和接受乙方提供的服务。甲方理解“中国税收居民”、“非
居民”以及“既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民”的含义,并
在此声明甲方的税收身份为“中国税收居民”或“非居民”或“既是中国税收
居民又是其他国家(地区)税收居民”,以及确认上述信息的真实性、准确性
和完整性。若甲方无法准确理解“中国税收居民”“非居民”“既是中国税收
居民又是其他国家(地区)税收居民”含义的,请勿继续之后的交易等流程。
【“中国税收居民”是指在中国境内有住所,或者无住所而一个纳税年度内在
中国境内居住累计满一百八十三天的个人。在中国境内有住所,是指因户籍、
家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住。纳税年度,自公历一月一日起
至十二月三十一日止。“非居民”是指中国税收居民以外的个人。】
乙方有权根据甲方的开户资料,对上述声明的合理性进行审核,如乙方认为甲
方的声明存在不合理信息时,将要求甲方重新提供有效声明文件或者对此作出
解释,否则,乙方有权暂停为甲方办理全部或部分业务。
同时,若甲方的税收居民身份发生变化,甲方应于发生变化之日起三十日内更
新个人信息中的个人税收居民身份声明,否则,甲方将承担相应的法律责任,
且乙方有权拒绝向甲方销售产品或提供服务。
9、甲方有权且仅有权根据本协议的规定以甲方自身的名义并为甲方自身之利益
登陆乙方网上交易服务平台从事网上交易;甲方不得以其自身名义通过网上交
易服务平台代理任何其他第三方从事基金交易或从中收取任何费用,甲方亦不
得允许任何其他第三方以甲方的名义通过乙方网上交易服务平台从事网上交易。
如甲方为之,均视为甲方自身之行为,由此产生的任何法律后果、风险和责任
均由甲方自行承担,与乙方无关。
10、甲方将确保其用于网上交易的设备的安全性和可靠性。对于因甲方的设备
故障、通讯故障等原因造成的法律后果和经济损失,均由甲方自行承担。
11、乙方对甲方网上交易的申请仅做表面真实性审查,凡以甲方的账户、密码
登陆乙方网上交易服务平台并从事网上交易的,均被视为甲方亲自办理相应的
基金业务或者被认为属于甲方从事的行为。甲方应当妥善保管其账号、密码,
采取适当的措施对其自身的账号、密码等信息予以保密,不得向任何第三方转
让、出借、借用、披露其账号和密码。甲方应对使用其账号密码的交易行为负
责,甲方由于自身疏忽或其他原因而致使相关信息失密造成的损失由甲方自行
承担,乙方对此不承担任何责任。
12、甲方不得以任何方式从事可能对网上交易服务平台造成损害的行为,否则
甲方应承担由此给乙方和/或任何第三方造成的直接和间接损失。
13、甲方对其通过乙方网上交易服务平台从事的各项网上交易的结果承担全部
责任,承诺偿付任何因其违约或侵权而使乙方遭受的直接和间接损失。
14、以法律允许为限,甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给
任何第三方。
15、为保护甲方交易数据的安全,在通过网上交易服务平台进行网络交易时,
甲方应使用乙方认可的软件、设备和浏览器等。如果使用不符合要求的其他软
件或设备进入乙方网站,所引起的任何损失或造成的任何后果,均由甲方自行
承担。
16、甲方同意,乙方可以邮件、短信、微信等电子信息方式向甲方发送营销类
信息,以及向甲方住宅、交通工具发送营销类信息,甲方如不同意接受,请拨
打乙方客服电话或者按照信息提示的方式电话退订。
17、若甲方为不满十八周岁的未成年人,甲方无法在乙方网上交易服务平台进
行账户开立、并无法进行基于开立账户的各类业务(包括但不限于账户资料变
更、认购、申购、赎回、转换、交易撤销、分红方式设置与变更、交易密码修
改和查询等)。
18、甲方需要配合乙方完成客户尽职调查,若甲方拒绝,乙方有权拒绝甲方的
账户开立申请,若甲方已开户,则乙方有权限制客户交易,或者对甲方账户进
行销户。
19、甲方不得利用乙方网上交易服务平台从事包括但不限于洗钱、欺诈等违法、
违规行为;若乙方有理由合理怀疑甲方进行违法违规行为,则乙方有权中止、
停止向甲方提供网上交易服务平台各项业务和服务或者采取其他合理的风险控
制措施。
第七条 乙方权利及义务
1、乙方严格遵守适用的法律法规,并愿意受本协议所有条款的约束。
2、乙方承诺将尽最大努力采取符合法律法规要求的网络产品和合理的管理手段
和技术措施,保护投资者资料和交易活动的安全。
3、乙方具有对网上交易服务平台进行升级、改造的权利。乙方有权根据系统升
级、系统维护等需要暂时中止网上交易服务,但不得影响甲方正常交易业务。
4、甲方存在未按时支付有关费用、不遵守乙方有关业务规则或存在违规或恶意
操作、诋毁、损害乙方声誉等情况的,乙方有权单方终止对甲方提供网上交易
服务,并保留追究甲方责任的权利。甲方利用乙方网上交易从事违反国家法律
法规、或者侵犯乙方活动的,乙方有权按照相关部门的要求停止为其办理网上
交易业务。
5、乙方对甲方的委托资料、委托事项负有保密义务,但乙方按照有关法律、法
规的规定或有关司法机关、行政管理机关的要求提供甲方的有关资料不在此限。
甲方将严格依照法律法规、监管要求及《诺安基金直销平台隐私政策》约定处
理甲方信息资料。
6、乙方在本协议生效当日,为甲方开通本协议约定的业务。
7、网上基金销售信息系统因功能升级等情况,相关服务需要暂停或暂时下线,
经乙方评估将影响正常展业时,乙方应当做好系统替代等安排,并通过门户网
站公告、系统通知、短信通知等任一方式,提前3日告知甲方。
第八条 保密事项
1、乙方对甲方的申请资料及有关信息负有保密义务,但乙方按照有关法律法规
的规定或有关司法、行政管理机关的要求提供甲方的有关资料不在此限。
2、甲方应注意自身资料及信息的保密,由于甲方自己疏忽或其它原因致使资料
或信息为他人利用而造成的损失,乙方不承担任何责任。
第九条 免责条款
因下列事由之一发生给甲方造成损失的,乙方不承担责任:
1、由于不可抗力引起的停电、电脑网络或传真设备故障,乙方对由此导致的收
发信息延误或失败不承担责任。
2、乙方收到甲方网上交易申请,即认为此申请是甲方真实意思的表示。乙方不
对该交易申请是否真实及是否为甲方真实意思表示承担法律责任。
3、如乙方未收到、未全部收到或接收到的甲方交易资料不准确、不完整、无法
识别或甲方违反法律法规、基金合同或乙方基金业务规则等使乙方无法执行的,
乙方可不执行并对此不承担法律责任。
4、因电信部门的通讯线路故障、通讯技术缺陷、电脑黑客或计算机病毒等问题
造成交易系统不能正常运转。
5、法律和政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致的突发事件。
6、由于在通讯中断、堵塞等情况下致使通过网上交易手段无法下达申请或无法
进行传真确认时,乙方不承担责任。
7、对于因本协议所附《诺安基金管理公司基金业务风险说明书》所提示的风险
事故发生导致甲方受到的损失,乙方不承担责任。
8、因甲方的故意或疏忽导致交易密码泄露或遗失,由此导致甲方损失的。
9、因甲方投资乙方所设立、管理的基金的资金来源不合法或存在瑕疵而引起的
一切责任由甲方承担,乙方不承担任何责任。
10、法律规定和本协议约定的其它乙方免责事项。
第十条 协议的修改、终止和解除
1、乙方保留修改或增补本协议内容的权利。修改条款通知以书面形式公告于乙
方网站。甲方如果对于乙方的修改持有异议,应当在乙方书面公告之日起十个
工作日内向乙方书面提出异议。甲方在前述期限内未向乙方提出书面异议的,
视为乙方同意甲方的修改,本协议按照修改后的条款执行。
2、本协议书签署后,若有关法律法规和相关基金的《基金合同》、《招募说明
书》和其他乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订,本协议与之不相适应的内
容及条款自动失效,但本协议其他内容和条款继续有效。
3、本协议在甲乙双方签署后立即生效,在下述情况之一发生时终止:
(1)双方书面终止。
(2)甲方撤销基金账户或/和网上交易账户。
(3)乙方作为基金管理人退任。
(4)因不可抗力使本协议无法继续履行。
(5)一方违约,另一方依法书面通知对方终止本协议。
(6)法律法规规定的其他情形。
第十一条 争议解决
协议双方如有争议,应尽可能通过协商、调解解决,协商、调解不成,任何一
方均有权向深圳仲裁委员会(深圳国际仲裁院)申请仲裁,仲裁按照该委员会
届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的,对双方均具有约束力。
第十二条 特别条款
1、甲方在此确认,甲方已经阅读并理解乙方公告的基金《招募说明书》、《基
金合同》、《基金产品资料概要》、《开放式基金业务规则》、《开放式基金
网上直销业务规则》及本协议所附《诺安基金管理有限公司基金业务风险说明
书》的全部内容;甲方进一步确认,甲方已经充分了解网上基金交易的风险并
自愿承担该等风险,自愿通过乙方的网上交易系统办理基金业务,承诺上述业
务视同甲方亲临乙方柜台办理。
2、甲方同时确认,对于本协议第十条第1款所述乙方对本协议进行修改的通知,
甲方负有充分注意的义务;甲方进一步确认,甲方将不得就因任何原因未能知
晓该等修改通知内容而向乙方提出指控或索赔等任何要求。
3、反商业贿赂:合同双方承诺并保证任何一方及其雇员、董事等不得为获取任
何不正当的商业利益,直接或间接地向对方或其他任何人(包括政府官员)提供
商业贿赂。任何一方违反本条款项下的承诺和保证,应当承担相应的责任。
第十三条 其它事项
1、本协议一式两份,甲乙双方各执一份,具有同等法律效力。附件作为本协议
的组成部分,与本协议具有同等法律效力。
2、本协议未尽事宜,由双方协商解决。
3、乙方保留对本协议的解释权,并有权根据实际情况对本协议做出合理的修改
与解释。
附件一《诺安基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则》
第一章 总则
第一条 为规范通过互联网进行诺安基金管理有限公司(以下简称"本公司")所
管理开放式基金的网上交易行为(以下简称"网上交易"),根据《中华人民共
和国证券投资基金法》等相关的国家法律法规以及《诺安基金管理有限公司开
放式基金业务规则》(以下简称"业务规则"),特订立《诺安基金管理有限公
司开放式基金网上交易业务规则》(以下简称"本规则")。网上交易所涉及的
本公司、投资者及其他相关机构应遵守本规则。
第二条 本规则所称"网上交易"仅指投资者通过本公司网站或本公司指定且授权
的网站(以下简称"网上交易系统")进行的账户开立、账户资料变更、认购、
申购、赎回、交易撤单、定期定额申购、转换、分红方式设置与变更、交易密
码修改和查询等业务。
第三条 本规则所指"指定银行"是指投资者授权的并可以提供符合本公司要求的
资金结算途径的银行或金融机构。
第四条 本公司目前仅对个人投资者开通网上交易。
第五条 凡进行网上交易的投资者必须与本公司签订《诺安基金管理有限公司开
放式基金网上远程交易服务协议》,同意并遵守该协议的规定。
第二章 账户的开立
第六条 投资人可以通过网上交易系统开立账户,账户包括基金账户和交易账户。
投资者开立本公司网上交易账户,应接受本公司认可的身份验证方式,投资者
可以开立多个交易账户,一个交易账户只能对应一种资金结算方式。
第七条 投资者开立账户时,所提交的银行卡持卡人姓名以及卡号应与该银行卡
在开卡行的预留信息一致。如果投资者提交的持卡人姓名和卡号与开卡行的预
留信息不同时匹配,则账户无法开立成功。
第三章 网上交易的开通
第八条 投资者开通网上交易时仅能通过网上交易方式交易。
第九条 投资者开通网上交易后,需进行风险测试。未进行测试则无法进行网上
交易。
第十条 通过本公司网上交易系统新开户的投资者,其基金账户开户申请于
T+1个工作日确认,确认成功后,投资者将获得基金账号,T+2日即可查询到基
金账号。交易账户在开通网上交易时即时确认,确认成功后,投资者将获得交
易账号。投资者开立交易账户当日,使用证件号码登录即可进行基金交易。
第四章 账户资料变更
第十一条 投资者可通过网上交易系统变更部分账户资料,包括通信地址、邮政
编码、电话、传真、手机、E-mail地址等账户信息。投资者办理上述变更时,
最终结果以本公司系统确认为准。
第十二条 投资者在网上交易系统无法修改重要账户信息,如:姓名、身份证号
码等。
第十三条 投资者可以在网上交易系统修改银行卡的部分信息,如银行名称、银
行地址等信息。但因原银行卡遗失、消磁等原因补办新卡,新卡和原卡不同卡
号时,可按以下方式修改银行卡信息:不能通过网上交易自行修改银行卡卡号,
只能通过账户鉴权的功能修改银行全称、省市信息等,银行卡卡号的修改只能
通过本公司柜台操作人员完成。投资者办理卡号变更手续时需提交《诺安基金
开放式基金业务申请表——个人客户账户类》、开户证件复印件、新银行卡复
印件、原银行卡复印件、银行卡挂失补办凭证等。
第五章 交易密码
第十四条 投资者在开立账户或通过网上交易系统登记基金账号时应设置交易密
码。
第十五条 网上交易需验证交易密码,只有正确输入交易密码的用户方能进入本
公司的网上交易系统。
第十六条 投资者的交易密码可以通过网上交易系统进行变更,密码变更实时生
效。
第十七条 投资者应妥善保管交易密码和银行账户密码以防泄露。本公司对任何
交易申请仅作表面真实性审查。一切使用投资者身份识别凭证和/或交易密码进
行的交易行为均视为投资者亲自办理之有效交易行为,由此造成的后果以及由
于投资者原因导致密码泄露所引起的损失由投资者自行承担。投资者因遗忘等
原因需要重置交易密码的,可通过在线找回密码方式重置密码或者提交《诺安
基金开放式基金业务申请表——个人客户账户类》、开户证件复印件和银行卡
复印件,通过本公司客户服务中心办理密码重置手续。
第六章 认购、申购、赎回与转换申请
第十八条 投资者可通过网上交易系统提出基金的认购、申购、赎回、定期定额
申购(定期定额申购具体业务请参照《诺安基金管理有限公司直销网上交易定
期定额申购业务规则》)、转换和分红方式变更等申请业务。投资者须按基金
合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行业务申请。转换业务的相关规则
及转换费用以本公司公告为准。
第七章 交易撤单
第十九条 投资者在网上交易提交的下列业务申请:认购、申购、赎回、定投协
议开通、转换和分红方式变更等,允许撤单。
第二十条 以上交易撤单需在当日交易申请受理截止时间15:00之前。
第二十一条 认、申购撤单申请提交后,资金将不迟于T+2日退回投资者进行该
笔申购交易的资金结算账户。
第八章 绑定/增加银行卡
第二十二条 投资者在开户时可以绑定银行卡,并可以添加绑定本人名下多张银
行卡为网上交易的新增资金结算方式。一张银行卡只能对应一个交易账户。绑
定银行卡后,即默认投资者可以使用其绑定银行卡进行基金的认、申购交易,
当投资者发起认、申购交易时,诺安基金即得到投资者的代扣授权,将相应认、
申购资金款项从投资人的绑定银行卡中扣收到诺安基金的指定银行账户中。
第九章 资金结算
第二十三条 投资者进行网上交易,应采用本公司认可的资金结算途径和结算方
式。资金结算以银联或指定银行的资金转账确认明细单为准。
第二十四条 投资者提交基金的认购、申购申请时,须即时通过本公司确认的资
金支付系统支付认购、申购资金。
第二十五条 投资者通过网上交易系统支付的资金,若支付确认晚于当日交易截
止时间,则该笔申请被视为下一个工作日的申请。支付确认时间以本公司系统
记录时间为准。
第二十六条 投资者已划付成功的资金,若因认购申请、申购申请被确认失败的,
不迟于T+3个工作日由本公司划往投资者账户。
第二十七条 投资者通过网上交易系统赎回基金份额,赎回资金按照各基金合同
和招募说明书规定的划款日期从基金托管账户划出。一个交易账号对应的基金
份额只能够赎回到原对应的银行账户。
第二十八条 基金分红时,选择现金红利方式的投资者的红利款于红利发放日自
基金托管账户划出。
第十章 申请的受理和确认
第二十九条 本公司网上交易系统将对投资者提交的申请及时反馈,表明本公司
已受理投资者的申请。
第三十条 认购确认结果以基金合同生效后登记机构确认的结果为准,其它交易
的确认结果以基金合同规定的工作日的登记机构确认的结果为准。
第十一章 查询
第三十一条 投资者可通过网上交易系统查询本人账户资料、基金净值、分红、
账户内登记的基金份额持有情况、交易申请的提交和确认结果等信息。非
QDII基金投资者可以于T+2个工作日及之后查询交易确认结果;QDII基金,投
资者可以于T+3个工作日及之后查询交易确认结果。
第十二章 交易时间
第三十二条T日交易申请的受理截止时间一般为T日15:00(认购资金支付截
止时间以各基金的发售公告为准),如投资者于交易申请的截止时间后提交申
请,则该申请将被视为T+1个工作日的申请。投资者委托申请的时间以本公司
系统自动记载时间为准。
第三十三条 如因不可抗力及非本公司人为因素而导致网上交易时间的变更,因
此造成投资者不能及时委托的情况,本公司不承担责任,投资者可以选择其他
本公司认可的交易方式进行委托交易。
第十三章 交易费用
第三十四条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,执行本公司网上交易费
率标准。
第三十五条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,认购、申购、定期定额
申购(定期定额申购具体业务请参照《诺安基金管理有限公司直销网上交易定
期定额申购业务规则》)基金时发生的银行转账手续费由投资者自行承担;赎
回、分红和退款时发生的转账手续费由本公司承担。
第十四章 风险提示
第三十六条 为确保网络传输安全,保障投资者利益,本公司对网络数据传输采
用加密处理,但本公司不保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网站不
被恶意攻击或不存在因计算机病毒、通讯线路、硬件损坏等所导致的故障。本
公司对此不承担责任,投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损
失。
第三十七条 本公司有权保留投资者网上交易的电子数据以作为投资者交易的证
明。
第三十八条 任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者
的合法授权行为,该行为所引起的法律后果由该投资者自行承担。
第三十九条 如遇到信息技术系统故障导致网上交易平台服务中断,投资者可通
过本公司直销柜台进行应急报单,并按照直销柜台交易要求,提供相关资料,
由本公司直销柜台工作人员协助处理。
第十五章 附则
第四十条 本规则构成《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》的补充条
款,与上述业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书、
基金合同或本公司相关业务规则。
第四十一条 本规则从颁布之日起生效。本规则的任何修改应自该修改发布之时
生效。
第四十二条 本公司保留本规则的解释权,并有权根据实际情况对本规则作出合
理的修改。
附件二《诺安基金快捷/卡密支付用户协议》
甲方:投资者
乙方:诺安基金管理有限公司
为更好地给甲方提供优质服务,甲、乙双方根据相关法律、法规的规定,本着
自愿、平等、互利的原则,就甲方通过乙方交易系统购买乙方基金类理财产品
(以下简称“基金”)时办理“快捷/卡密支付”业务达成以下协议(以下简称
“本协议”)。本协议为《诺安基金管理有限公司网上交易直销自助式前台服
务协议》之补充并与该协议具有同等效力,本协议与该协议存在冲突的,应以
本协议的约定为准;本协议未尽事宜参照该协议相关条款执行。
第一条 释义
1、“快捷/卡密支付”业务:指甲方通过乙方或乙方合作方前置系统(手机客
户端、网上交易等)提交基金认/申购(含定期定额申购)申请后,委托乙方即
时或按约定日期(非工作日顺延)向银行或第三方支付公司发送扣款指令,将
认/申购资金从甲方指定的借记卡账户内扣划至乙方指定收款账户的交易行为。
以下简称“本业务”。
2、“投资者”:指符合基金合同要求的且持有乙方“快捷/卡密支付”业务所
支持的银行卡的乙方客户。
3、“快捷/卡密支付”身份验证:指甲方通过乙方或乙方合作方前置系统提交
绑定银行卡时,乙方通过银行对甲方身份进行验证,验证要素为甲方身份证、
姓名、银行卡号和银行预留手机号或银行交易密码(快捷支付验证银行预留手
机号、卡密支付验证银行卡交易密码),甲方通过验证后,即同时完成绑卡成
功并签订代扣协议。
第二条 甲方的权利与义务
1、本协议是乙方与甲方就“快捷/卡密支付”业务的使用等相关事项所订立的
有效合约。甲方通过乙方系统进行“快捷/卡密支付”业务前必须与乙方签订本
协议。甲方通过乙方系统点击本协议下方的“我同意”或“下一步”字样,代
表甲方已仔细阅读并理解本协议的全部约定内容,完全接受其法律约束力,效
力视同为甲、乙双方签字盖章。
2、甲方在签订本协议之前,已经详细阅读本协议及《诺安基金管理有限公司网
上交易直销自助式前台服务协议》中包括乙方免责条款在内的所有内容,并已
准确理解其含义。
3、甲方确认已详细阅读并理解、接受乙方所管理的开放式基金的基金合同、基
金招募说明书、业务规则等所有内容及相关规定。甲方自愿通过乙方系统办理
基金业务,并承诺上述业务视同甲方亲临乙方柜台办理。
4、甲方清楚地了解乙方有关业务规则披露的风险及其他使用“快捷/卡密支付”
业务可能遭受的风险,并自愿承担该种风险及其可能导致的损失。
5、甲方同意签订本协议的行为即表示甲方授权借记卡发卡行或第三方支付公司
根据乙方指令扣划甲方借记卡账户中的相应款项至乙方指定收款账户。甲方理
解并同意发卡行或第三方支付公司仅是依据乙方指令进行款项的划扣。
6、甲方应确保在使用本业务时开通的借记卡为甲方本人的银行卡,确保使用该
借记卡支付的行为合法、有效,未侵犯任何第三方合法权益;否则因此造成乙
方、持卡人损失的,甲方应负责赔偿并承担全部法律责任。甲方必须妥善保管
个人相关信息,不得将身份认证信息(包括但不限于本人姓名、身份证号码、
银行卡号、银行地址、银行预留手机号、银行卡交易密码等)提供给任何第三
方或交于任何第三方使用。使用上述身份要素所发出的一切指令均视为投资者
本人所为,投资者应对此产生的后果负责。对非乙方原因造成的账户、密码等
信息被冒用、盗用或非法使用,由此引起的一切风险、责任、损失、费用等应
由甲方自行承担。
7、甲方应妥善保管借记卡及借记卡账号、身份证件及证件号码、银行预留手机
号、银行卡密码等与借记卡或与甲方身份有关的一切信息。如甲方遗失借记卡、
身份证件或相关信息和/或前述信息、泄露或被盗的,甲方应及时通知发卡行和
/或乙方,以减少可能发生的损失。因甲方或甲方授权人丢失借记卡、身份证件、
手机或发生泄露、偷盗等导致的损失由甲方自行承担。
8、甲方应自行承担其在乙方预留的交易密码、预留手机号和验证码、银行交易
密码(以上统称“甲方密码”)的保密义务。乙方对甲方通过电子交易系统提
交的申请仅做表面真实性审查,凡是使用甲方密码所提交的一切委托,均被视
为甲方亲自办理的有效委托。甲方由于自己疏忽或其他原因而致使甲方密码失
密造成的损失由甲方自己承担。
9、甲方如使用本业务进行支付的,应当在认真确认委托金额后选择“快捷/卡
密支付”(或同时输入密码)进行支付。甲方选择“快捷/卡密支付”即视为甲
方确认交易和交易金额并已不可撤销地向乙方发出指令,乙方有权根据甲方指
令委托银行从甲方借记卡账户中划扣资金至乙方指定收款账户。届时甲方不应
以非本人意愿或其他任何原因否认交易、对交易金额提出异议或主张相关银行
卡资金因交易受到侵害,无权要求乙方撤销扣款、退款或承担其他责任。
10、甲方开通“定期定额申购”、“余额自动申购”并通过本业务进行支付的,
即授权乙方在甲方约定的日期(非工作日顺延)、按甲方约定的金额自动向发
卡行或第三方支付公司发送扣款指令,发卡行或第三方支付公司有权根据该指
令从甲方借记卡账户中扣划资金至乙方指定收款账户。届时甲方不应以非本人
意愿开通“定期定额申购”协议或其他任何原因要求乙方退款或承担其他责任。
11、甲方应按照乙方系统的相关规则和指引进行正确操作,对使用本业务过程
中发出指令的真实性及有效性承担全部责任,甲方需对其恶意操作导致的风险
承担法律责任。乙方依照甲方的指令进行操作的一切风险由甲方承担。
12、甲方不得利用乙方系统从事洗钱等违法犯罪活动,不得将本业务用于任何
非法的或违反本协议的目的。甲方有义务配合乙方进行相关调查。一旦甲方拒
绝配合进行相关调查或乙方认为甲方存在或涉嫌虚假交易、洗钱、套现或任何
其他非法活动、欺诈或违反诚信原则的行为、或违反本协议约定的,乙方有权
依据其自身判断对涉嫌虚假交易、洗钱、套现、欺诈或被他人控制并用于欺诈
等非法目的的基金支付账户采取相应的措施,例如:终止或中止为甲方提供本
服务、处置涉嫌欺诈的资金等。
若乙方有合理理由怀疑甲方提供的身份信息及相关资料错误、不实、失效或不
完整的,或因国家法律法规、部门规章或监管机构的要求或因业务需要,乙方
需要甲方补充提供任何相关资料但甲方不能及时配合提供的,乙方有权暂停或
终止向甲方提供部分或全部本业务,对此乙方不承担任何责任,由此可能导致
的损失由甲方承担。
13、甲方保证所输入的信息真实、准确、有效并对此承担责任,如有变化,甲
方应及时变更相关资料,并保持在银行和乙方留存的资料的一致性。因甲方未
能及时变更有关资料所可能导致的损失由甲方承担。
14、甲方授权乙方有权留存甲方在乙方系统中填写的相应信息以及其他根据法
律法规、监管部门要求而进行的必要信息收集,以供后续向甲方持续性地提供
相应服务(包括但不限于将本信息用于向甲方推广、提供其他更加优质的产品
或服务)。甲方承诺乙方保留或所得到的电子交易数据为甲方交易行为唯一有
效证据,并承认其等同于书面签署之法律文件之效力。甲方承诺乙方保留或所
得到的电子交易数据为甲方交易行为有效证据,并承认其等同于书面签署之法
律文件之效力。双方确认,甲方通过其账号和密码登入网上交易服务平台确认
本协议以及确认认购、申购、赎回、转换等交易行为均视为书面签署同意本协
议以及该等交易行为。
15、甲方承诺在发现或有理由认为存在未被授权的人正在或可能使用其借记卡
账号、密码时,应立即与乙方联系以及采取相应的保护、防范措施。
16、出现下列情况之一的,乙方有权立即终止甲方使用乙方相关业务和服务而
无需承担任何责任:
(1)甲方违反本协议的约定。
(2)乙方认为甲方交易存在较高风险的。
(3)甲方违反乙方的条款、协议、规则、通告等相关规定。
(4)乙方认为甲方使用本业务存在风险的。
(5)甲方的借记卡有效期届满(如有)。
(6)乙方与发卡行或第三方支付公司的快捷/卡密支付业务协议中止/终止。
17、因甲方指定的借记卡账户状态异常(如:挂失、冻结、锁定、销户等)、
余额不足或扣款金额超过单笔或累计交易限额、安全产品限额等交易限额导致
乙方不能按约定扣划资金的,乙方不承担责任。
第三条 乙方的权利和义务
1、乙方遵守法律法规,并愿意受本协议的所有条款约束。
2、对甲方委托的各类业务,乙方对相关电子数据进行保留并作为甲方交易行为
的证明。乙方对甲方的账户资料、委托事项负有保密义务,未经甲方许可,乙
方不得透露甲方在乙方登记的任何资料。但乙方按照有关法律、法规的规定或
有关司法机关、行政管理机关的要求提供甲方的有关资料不在此限。
3、乙方在本协议生效时,为甲方开通协议约定的业务。
4、由于乙方未遵循本协议为甲方提供服务而造成的损失,由乙方承担。
5、在法律法规允许的范围内,乙方保留对本协议的最终解释权和修改权。
第四条 违约责任及免责条款
1、由于任何一方不能履行或不能完全履行约定义务的,由违约方承担违约责任。
但因发生不可抗力事件导致快捷/卡密支付业务无法进行的,当事人可以免责。
出现不可抗力情形时,乙方应及时通知其他合同当事人并积极采取措施予以解
决。本协议中所述不可抗力包括但不限于:战争、火灾、地震、水灾、罢工、
公共通讯线路瘫痪、黑客攻击、计算机病毒发作、银行或电信部门技术调整等
不能合理预见、不可避免和不能克服的自然灾害、社会异常事件及技术风险等。
2、因下列情形导致甲方损失的,乙方不承担责任:
(1)法律、政策重大变化,或乙方不可预测或控制的因素导致甲方损失的。
(2)因甲方对设备的错误操作和对有关信息的错误理解导致甲方损失的。
(3)因甲方的故意或疏忽导致交易密码泄露或遗失导致甲方损失的。
(4)因非乙方原因造成甲方交易密码等重要信息泄露或遗失导致甲方损失的。
(5)法律规定和本协议约定的其他乙方免责事项。
第五条 个人信息处理及账户授权
乙方重视对个人信息处理与保护,将遵循合法、正当、必要的原则,依照法律
法规与乙方相关业务协议的规定,严格保护甲方的信息。
(1)甲方应保证使用本服务过程中提供的信息真实、准确、完整、有效;甲方
将按照甲方设置的相关信息为甲方提供相应服务,若甲方设置的信息有误,甲
方需要自行承担相应的后果与损失。
(2)为了提升服务体验与服务效率,乙方与发卡行合作,为甲方提供不同的服
务开通方式。鉴于不同的发卡银行、合作银行对身份验证程序不同,为充分保
障甲方的资金安全,甲方同意乙方或者合作银行获取并相互共享甲方设置的信
息,如:姓名、身份证件号码、银行卡信息(含银行卡卡号、有效期)及预留
手机号码,并与发卡行进行必要的身份验证,并同意将该借记卡与甲方此次登
录的乙方基金账户进行绑定,以便甲方此次及今后进行支付。同时,乙方与合
作银行保留随时变更校验标准的权利。
(3)一旦绑定成功,甲方在乙方网上交易服务平台相关界面输入基金账户密码
后,即视为甲方确认支付金额及该支付指令,并由乙方转交合作银行进行后续
处理。甲方同意并授权乙方以及合作银行根据甲方的交易申请从甲方绑定的借
记卡账户中扣划相应款项。
(4)为了及时、准确地完成付款,并满足反洗钱、基金销售服务等监管要求,
乙方以及合作银行需要记录甲方使用快捷支付服务的交易信息。在甲方使用本
服务期间及本服务终止后,乙方需要在相关法律法规或监管要求的期限内保留
乙方在使用本服务过程中提供或新产生的相关信息。
第六条 差错处理
因甲方未按本服务规定流程进行操作,或由于甲方自身的其他原因造成本服务
指令未执行、未适当执行、延迟执行的,应及时联系乙方。乙方将积极调查并
告知甲方调查结果,但不承担由此产生的损失的赔偿责任。
第七条 协议生效及终止
1、本协议在甲、乙双方签署后立即生效,甲方在乙方系统“快捷/卡密支付”
协议处点击“我同意”或“下一步”按钮,即视为对本协议的签署。
2、本协议在下述情况之一发生时终止:
(1)甲方主动解约或双方协商同意终止。
(2)甲方死亡或不再具备相应的民事行为能力。
(3)甲方撤销本协议项下设立的交易账户。
(4)乙方不作为甲方认购、申购基金或甲方所持有基金的管理人。
(5)因不可抗力使本协议无法继续履行。
(6)一方违约,另一方书面通知对方提出解除本协议。
(7)乙方与发卡行的快捷支付业务协议中止/终止。
(8)法律法规、基金合同约定的其它情形。
第八条 争议解决
本协议履行过程中发生争议的,可由当事人协商解决。如果当事人不愿协商解
决或协商不成的,任何一方均可将争议提交深圳仲裁委员会(深圳国际仲裁院)
申请仲裁,依据其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁期间,本协议不涉及争
议的条款继续履行。
附件三《诺安基金网上交易货币基金快速赎回服务协议》
甲方:投资者(以下称“投资者”或“甲方”)
乙方:诺安基金管理有限公司(以下简称“诺安基金”或“乙方”)
鉴于投资者自愿申请通过诺安基金网上交易平台进行诺安基金所管理的货币基
金(包括诺安货币及其他未来诺安基金募集并开通本业务的货币市场基金,以
下简称“货币基金”)快速赎回业务交易,双方根据国家有关法律、法规及相
应规定,就快速赎回业务的有关事项达成如下协议:
第一条 释义
1、货币基金快速赎回(又称货币基金“T+0”赎回)是指投资者通过诺安基金
网上交易平台申请货币基金快速赎回的业务。投资者提交货币基金快速赎回业
务申请后,系统将投资者申请赎回的货币基金份额过户给诺安基金,经过基金
登记机构确认后,由诺安基金为投资者垫付与快速赎回份额对应的款项,份额
赎回确认后,赎回款项用于偿还诺安基金已垫付赎回资金的业务。
2、除非本协议中另有明确规定,协议中所使用的名词及术语与相应基金的基金
合同及本公司相关业务规则具有相同的含义。
3、本协议所指的T日,即为自然日。
第二条 投资者的权利、义务及承诺
1、投资者确认已详细阅读并理解、接受诺安基金管理的货币基金的基金合同、
基金招募说明书、《诺安基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则》及
《诺安基金管理有限公司网上交易货币基金快速赎回业务规则》及上述文件不
时修订版本的所有内容及规定。投资者自愿通过诺安基金的网上交易系统办理
基金业务,并承诺上述业务视同投资者亲临诺安基金柜台办理。
2、投资者同意:T日向诺安基金提交货币基金快速赎回申请时,若赎回申请份
额在限额以内,则赎回份额将实时过户至乙方货币基金快速赎回专用账户并进
行赎回处理,诺安基金则实时向投资者垫付与赎回资金等额的款项。赎回基金
份额的赎回款用于归还诺安基金的已垫付款并归诺安基金所有,赎回份额在赎
回申请所属申请日(自然日,含当日)起的基金收益归诺安基金所有。
3、因投资者的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的货币基
金份额等情形,导致快速赎回份额不能及时被确认赎回,赎回款不能到账,或
由于其他原因导致投资者不能及时归还诺安基金垫付的款项等情况,投资者应
承担向诺安基金偿还垫付款及相应损失的责任。
4、若因交易系统原因、或其他如银行、支付渠道等第三方原因,导致乙方就甲
方同一笔快速赎回业务重复垫款的,甲方承诺在收到该笔重复付款后的两个自
然日内,向乙方全额退回该部分款项。若甲方不在规定期限内退回上述全部款
项的,乙方有权按照所欠款项的0.1%按日向甲方收取罚息。
5、投资者同意遵守《诺安基金管理有限公司网上交易货币基金快速赎回业务规
则》及后续的修订或补充。
第三条 诺安基金的权利、义务及承诺
1、诺安基金遵守法律法规,并愿意受本协议的所有条款的约束。
2、诺安基金应根据《诺安基金管理有限公司网上交易货币基金快速赎回业务规
则》,向投资者垫付款项。如因投资者支付账户的银行或第三方支付公司系统
故障、系统升级,或投资者支付账户已销户、卡号变更、账户状态不正常(挂
失、冻结),或诺安基金合作的划款银行系统暂停服务,或自然灾害等不可抗
力事件,或其他不可预见的非常情况,或网络、通讯故障等非诺安基金原因导
致甲方未能按期收到其快速赎回份额所对应款项的,诺安基金不承担任何责任。
3、诺安基金应根据业务公告规定的开放时间提供快速赎回业务服务,诺安基金
有权根据业务发展需要,相应调整上述开放时间,并及时发布公告或通知。
4、诺安基金有权根据业务情况调整货币基金快速赎回业务中设定的每个投资者
单日限额、单笔限额、单日笔数上限等,并及时修改《诺安基金管理有限公司
网上交易货币基金快速赎回业务规则》。
5、诺安基金有权对所有投资者的快速赎回总额设定限额,如当日快速赎回总额
超过诺安基金设定的限额,诺安基金可临时暂停快速赎回业务,并视情况及时
恢复该业务。
6、在下述情况下,乙方有权根据业务公告临时暂停或终止实时赎回业务,并视
情况及时恢复该业务:
(1)不可抗力;
(2)通讯、网络及计算机系统故障或暂停服务;
(3)垫支方暂停或终止提供垫资服务;
(4)甲方的实时赎回额超过乙方确定的当日实时赎回总限额;
(5)已垫付的金额达到垫资方设定的垫资总额;
(6)法律法规或政策原因导致实时赎回业务不符合要求;
(7)乙方认为需要临时暂停或终止实时赎回业务的其他情形。
第四条 免责条款
各方特别约定,乙方对以下情形以及以下情形导致的损失不承担责任:
1、货币基金快速赎回服务并非乙方须履行的法定义务,开展货币基金快速赎回
须满足一定的条件,且在某些情形下可暂停提供该项服务。
2、对于甲方提交的快速赎回申请,乙方原则上尽量满足快速赎回款项当日划出,
若因资金头寸不足或出现其他导致资金风险的情况,则乙方有权在货币基金基
金合同规定的日期划出快速赎回款项,由此造成甲方资金使用的延误或给甲方
带来损失的,乙方不承担责任。
3、乙方通过银行系统给甲方划拨快速赎回款项时,不保证款项实时到账,敬请
甲方及时关注款项到账情况。由于银行或相关金融机构、支付清算机构的系统
故障或者不可抗力因素等相关机构无法控制的原因导致款项未及时到账,由此
造成甲方资金使用的延误或给甲方带来损失的,乙方不承担责任。
4、如因甲方银行卡账户已销户、账户状态不正常(挂失、冻结等)、卡号变更、
预留姓名或卡号错误等原因,导致快速赎回款项无法按期向甲方划付、划付失
败或快速赎回业务无法进行的,乙方不承担责任。
5、乙方可根据法律法规、监管规定和相关协议的约定对甲方持有的单只货币市
场基金在单个自然日的单笔快赎额度、累计快赎额度以及快赎笔数进行限制,
请甲方关注相关公告及提示并妥善做出资金安排。
第五条 协议的效力及变更
1、本协议在甲、乙双方签署后立即生效,投资者在网上开户申请或办理业务过
程中,点击“接受”、“同意”或“下一步”按钮,即视为对本协议的签署。
2、在不损害甲方利益的前提下,乙方保留修改或增补本协议内容的权利。本协
议的修改文本将公告于乙方的网站及营业场所或以其它乙方认为可行的方式进
行公告。甲方在修改公告公布之日起十个工作日内未向乙方提出书面异议,则
视同公告内容已经得到甲方的认可,但乙方增加服务内容除外。
3、本协议书签署后,若有关法律法规和《基金合同》、《招募说明书》或其他
乙方和甲方应共同遵守的文件发生修订,本协议与之不相适应的内容及条款自
行失效,但本协议其他内容和条款继续有效。
4、本协议没有约定的,适用《诺安基金管理有限公司开放式基金网上交易业务
规则》的约定。
第六条 纠纷的解决办法
甲、乙双方如有争议,应尽可能通过协商、调解解决,协商、调解不成,任何
一方均有权向深圳仲裁委员会(深圳国际仲裁院)申请仲裁,仲裁按照该委员
会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的,对双方均有法律约束力。
附件四《诺安基金管理公司基金业务风险说明书》
一、证券投资基金(以下简称"基金")是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金
自身的管理风险、流动性风险、投资策略风险、技术风险、合规风险、信用风
险、操作风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交
易日基金的净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的一定比例(具体以法律
法规的规定及基金合同的约定为准)时,投资者将可能无法及时赎回持有的全
部基金份额。
三、基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类
型,投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的
风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。
四、投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概
要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投
资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
五、投资者在购买基金前,应当仔细阅读产品《基金合同》、《招募说明书》
、《基金产品资料概要》等基金法律文件,了解基金产品的详细信息、重点特
性和风险、相关费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率。
六、投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资
方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者
获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
七、投资者购买货币市场基金,并不等于资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构,基金管理公司不保证一定盈利,也不保证最低收益。在极端情况下,
基金仍然存在本金损失的风险。
八、诺安基金管理有限公司(以下简称"基金管理人"或“本公司”)旗下基金
由基金管理人依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会核
准或注册。中国证监会对基金募集的核准或注册,并不表明其对基金的价值和
收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于基金没有风险。基金的《基金合
同》、《招募说明书》和基金产品资料概要已通过规定报刊和基金管理人的互
联网网站(www.lionfund.com.cn)进行了公开披露。
九、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预
示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的"买者自负"原则,在做
出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行
负担。
十、投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎
回基金,基金代销机构名单详见各基金《招募说明书》以及相关公告。
十一、投资者申请使用网上交易业务前,应认真阅读有关网上交易协议、相关
规则,了解网上交易的固有风险,投资者应慎重选择,并在使用时妥善保管好
网上交易信息,特别是账号和密码。
十二、基金管理人履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代投资者自
己的投资判断,并不表明基金管理人对金融产品或金融服务的风险和收益做出
实质性判断或者保证,不会调整金融产品的固有风险。基金投资需承担各类风
险,本金可能遭受失。同时,投资者还要考虑市场风险、管理风险、信用风险、
流动性风险、投资策略风险、合规风险、操作风险等各类投资风险。投资者应
在基金购买过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力,选择与自己
风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品,根据自身能力审慎决策,独
立承担投资风险。
十三、投资者应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材
料的真实性、准确性、完整性负责。投资者应知晓并确认当个人信息发生重要
变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,应及时主动进行更新。否则,基
金管理人将按照规定拒绝向投资者销售金融产品或提供金融服务。
十四、基金管理人告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资
者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,基
金管理人在确认其不属于风险承受能力最低类别(C1型)的投资者后,在基金
管理人进行风险警示后,投资者仍坚持购买的,基金管理人可以向其销售相关
产品或者提供相关服务。
十五、投资者在购买“高风险”等级的基金产品或者服务前,应主动前去基金
管理人的互联网网站(www.lionfund.com.cn)查看公开披露信息,查阅基金产
品《基金合同》、《招募说明书》和《基金产品资料概要》等法律文件和相关
公告,了解基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险,以及基金产品或
者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率。投资者确
认知晓购买高风险产品有可能造成本金损失,投资高风险产品造成的损失由投
资者自行承担。投资者在交易日内下单购买高风险产品,可以在同一交易日的
交易时间内进行撤单(撤销购买)。本公司可能会对购买高风险产品的客户进
行后续回访,敬请留意。投资者在投资过程中遇到任何问题,可以拨打本公司
客服热线400-888-8998咨询
十六、投资者在进行基金交易或接受产品服务前应认真阅读本《风险说明书》
的内容,特别了解基金交易可能存在以下风险:
(1)在投资者作出投资决策后,需承担基金投资中出现的各类风险如基金特有
风险,市场风险、管理风险、信用风险、流动性风险、投资策略风险、合规风
险、操作风险等,因各类风险或决策事项,基金投资可能直接导致本金亏损;
(2)因各类风险或决策事项,基金投资可能直接导致超过原始本金损失;
(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的
事项;
(4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;
(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;
(6)《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条规定的适当性匹配意见。
附件五《诺安基金廉洁从业声明》
为促进基金行业健康发展,保护投资者合法权益,切实加强对基金经营机构及
其工作人员廉洁从业的自律管理,中国证监会、中国证券投资基金业协会先后
发布《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》《基金经营机构及其工
作人员廉洁从业实施细则》,对基金公司及其工作人员的廉洁从业行为作出具
体要求。
廉洁从业定义
基金经营机构及其工作人员在开展基金业务及相关活动中,严格遵守法律法规、
中国证监会的规定和行业自律规则,遵守社会公德、商业道德、职业道德和行
为规范,公平竞争,合规经营,忠实勤勉,诚实守信,不直接或者间接向他人
输送不正当利益或者谋取不正当利益。
廉洁从业规范要求
一、诺安基金管理有限公司及其工作人员在开展基金业务及相关活动中,应严
守廉洁从业底线,不向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关
系人输送不正当利益。
二、诺安基金管理有限公司及其工作人员在开展基金业务及相关活动中,不得
收受、索取他人的财物或者利益。
常见的廉洁从业禁止性行为
一、协助客户通过提供虚假个人信息、伪造资料、代持等方式,向不满足适当
性要求或合格投资者要求的客户销售产品或提供服务。
二、安排向特定客户销售显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品
等交易。
三、以公司名义或者以公司员工身份,销售未经公司核准销售的金融产品。
四、窃取或者泄露本公司及合作机构的内部信息、客户信息等未公开信息。
五、以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋
取利益。
六、其他输送或者谋取不正当利益的行为。
诺安基金管理有限公司及其工作人员、投资者应当共同遵守廉洁从业规范要求,
互相监督,携手共进,为营造风清气正的行业氛围,建设资本市场良性生态贡
献一份力。
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