华银鼎利债券A

北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金

基金产品资料概要(更新)

编制日期:2022年1月21日

送出日期:2022年1月22日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 北信瑞丰鼎利债券 基金代码 004564

下属基金简 北信瑞丰鼎利债券A 北信瑞丰鼎利债券C

称

下属基金代 004564 005193

码

下属前端交 - -

易代码

下属后端交 - -

易代码

基金管理人 北信瑞丰基金管理有限公 基金托管人 北京银行股份有限公司

司

基金合同生 2018-01-25 上市交易所及上市 暂未上市 -

效日 日期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基 2020-01-10

林翟 金经理的日期

证券从业日期 2009-09-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第九部分“基金的投资”。

投资目标 在严格控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准的投资收益,追求基金资产的

长期稳健增值。

投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票

(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国

债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行票据、中期票

据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、

货币市场工具、银行存款、同业存单等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的

其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;本基金持

有的股票的比例不超过基金资产的20%;本基金持有现金或者到期日在一年以内的政

府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序

后,可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 1、资产配置策略;2、债券投资策略;3、股票投资策略;4、资产支持证券投资策略;

5、权证投资策略;6、其他金融工具的投资策略

业绩比较基准 中证综合债指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%。

风险收益特征 本基金为债券型基金,预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金,高于货币

市场基金,属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

注:业绩表现截止日期2021年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:

北信瑞丰鼎利债券A

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费 备注

率

M<500,000 0.6% -

认购费 500,000≤M<2,000,000 0.4% -

2,000,000≤M<5,000,000 0.2% -

M≥5,000,000 1000元/笔 -

M<500,000 0.8% -

申购费(前收费) 500,000≤M<2,000,000 0.5% -

2,000,000≤M<5,000,000 0.3% -

M≥5,000,000 1000元/笔 -

N<7日 1.5% 全额计入基金资产

赎回费 7日≤N<365日 0.1% 25%计入基金资产

365日≤N<730日 0.05% 25%计入基金资产

N≥730日 0% -

北信瑞丰鼎利债券C

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

N<7日 1.5% 全额计入基金资产

赎回费 7日≤N<30日 0.5% 全额计入基金资产

N≥30日 0% -

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.60%

托管费 0.10%

北信瑞丰鼎利债券 -

销 售 服 A

务费 北信瑞丰鼎利债券 0.35%

C

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。

1、本基金特有风险

本基金投资于中小企业私募债券,该类债券采取非公开方式发行和交易,可能会降低市场对该类债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。

本基金可投资资产支持证券,存在一定的流动性风险、信用风险及其他相关风险。

本基金为债券型基金,但也可投资于股票。股票市场的波动可能较债券市场更大,资产配置策略对

基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。

2、市场风险,包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险;3、信用风险;4、债券收益率曲线变动风险;5、再投资风险;6、流动性风险;7、启用侧袋机制的风险;8、

管理风险;9、操作或技术风险;10、合规性风险;11、人才流失风险;12、其他风险。(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件,基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址:www.bxrfund.com客服电话:400-061-7297

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

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